Action
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Un type de titre qui signifie la propriété dans une société et représente une part des actifs et des bénéfices de la société.
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Actions de croissance
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Actions de sociétés dont on s'attend à ce qu'elles croissent à un taux supérieur à la moyenne par rapport à d'autres sociétés.
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Actions de valeur
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Actions considérées comme sous-évaluées en prix sur la base d'une analyse fondamentale.
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Allocation d'actifs
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Le processus de répartition des investissements entre différentes catégories d'actifs, telles que les actions, les obligations et les liquidités, pour optimiser le rapport risque/rendement en fonction des objectifs et de la tolérance au risque de l'investisseur.
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Alpha
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Une mesure de la performance d'un fonds sur une base ajustée au risque. Il représente la valeur qu'un gestionnaire de portefeuille ajoute ou soustrait du rendement d'un fonds.
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Benchmark
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Un indice de référence utilisé pour évaluer la performance d'un fonds ou d'un portefeuille.
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Bêta
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Une mesure de la volatilité d'un fonds par rapport au marché. Un bêta de 1 indique que le prix du fonds évoluera avec le marché, tandis qu'un bêta inférieur à 1 signifie que le fonds sera moins volatil que le marché.
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Bond vert ("Green Bonds")
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Une obligation émise pour financer des projets ayant des avantages environnementaux.
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Capitalisation boursière
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La valeur totale de marché des actions en circulation d'une société. Elle est calculée en multipliant le prix actuel de l'action par le nombre total d'actions en circulation.
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Consommation discrétionnaire
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Secteur économique comprenant les biens et services non essentiels que les consommateurs peuvent acheter lorsqu'ils ont des revenus disponibles.
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Consommation non-cyclique
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Secteur économique comprenant les biens et services essentiels que les consommateurs achètent indépendamment de la situation économique.
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Coupon
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Le taux d'intérêt payé par les émetteurs d'obligations sur la valeur nominale de l'obligation.
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Crédit d'investissement
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Une obligation ou un titre de créance ayant une notation de crédit élevée, indiquant une faible probabilité de défaut.
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Date d'échéance
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La date à laquelle le montant principal de l'obligation doit être remboursé en totalité.
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Diversification
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La pratique consistant à répartir les investissements sur divers instruments financiers, industries et autres catégories pour réduire le risque.
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Dividende
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Une partie des bénéfices d'une société distribuée aux actionnaires.
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Énergie
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Secteur économique comprenant les entreprises impliquées dans la production et la distribution d'énergie.
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ESMA (Autorité Européenne des Marchés Financiers)
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Une autorité indépendante de l'UE qui contribue à la stabilité du système financier de l'Union européenne en renforçant la protection des investisseurs et en promouvant des marchés financiers stables et ordonnés.
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Finance
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Secteur économique comprenant les entreprises fournissant des services financiers, tels que les banques, les compagnies d'assurance et les sociétés de gestion d'actifs.
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Fonds d'actifs mixtes
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Un fonds commun de placement qui investit dans un mélange de classes d'actifs, y compris des actions, des obligations et d'autres titres.
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Fonds d'actions
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Un fonds commun de placement qui investit principalement dans des actions.
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Fonds équilibré
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Un type de fonds d'actifs mixtes qui vise à fournir un mélange équilibré de sécurité, de revenu et d'appréciation du capital en investissant dans une combinaison d'actions et d'obligations.
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Fonds obligataire
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Un fonds commun de placement qui investit principalement dans des obligations.
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Fonds UCITS
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Un cadre réglementaire qui permet la vente de fonds communs de placement transfrontaliers dans l'Union européenne. Les fonds UCITS sont conçus pour être des investissements sûrs et liquides.
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Immobilier
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Secteur économique comprenant les entreprises impliquées dans la propriété, la gestion et le développement de biens immobiliers.
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Industrie
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Secteur économique comprenant les entreprises impliquées dans la production de biens industriels et de services.
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KID / DIC (Document d'Informations Clés)
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Un document qui fournit des informations essentielles sur un fonds, y compris ses objectifs, ses risques, ses coûts et ses performances passées, dans un format standardisé pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.
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Liquidité
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La facilité avec laquelle un actif peut être converti en liquidités sans affecter son prix de marché.
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Matériaux
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Secteur économique comprenant les entreprises impliquées dans la production de matières premières et de produits chimiques.
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NAV / VNI (Valeur Nette d'Inventaire)
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La valeur totale des actifs d'un fonds moins ses passifs, divisée par le nombre d'actions en circulation. Elle représente la valeur par action du fonds.
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Notation de crédit
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Une évaluation de la solvabilité d'un emprunteur en termes généraux ou par rapport à une dette ou obligation financière particulière.
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Obligation
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Un instrument de revenu fixe qui représente un prêt consenti par un investisseur à un emprunteur (généralement une entreprise ou un gouvernement).
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OCDE
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L'Organisation de Coopération et de Développement Économiques est une organisation internationale visant à promouvoir des politiques qui améliorent le bien-être économique et social des populations.
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Pays émergents
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Pays en développement rapide avec des économies en croissance.
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Profil de risque
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Une évaluation de la volonté et de la capacité d'un individu à prendre des risques, souvent utilisée pour déterminer l'allocation d'actifs appropriée pour un investisseur.
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Prospectus
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Un document juridique formel qui fournit des détails sur une offre d'investissement à vendre au public. Il comprend des informations sur les objectifs, les stratégies, les risques, les performances et les frais du fonds.
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Qualité d'investissement ("Investment Grade")
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La qualité d'investissement se réfère à une notation qui indique un risque de défaut relativement faible.
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Ratio de Sharpe
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Une mesure du rendement ajusté au risque, calculée en soustrayant le taux sans risque du rendement du portefeuille et en divisant le résultat par l'écart-type du rendement excédentaire du portefeuille.
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Rendement
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Le retour sur investissement, tel que les intérêts ou les dividendes reçus en détenant un titre particulier.
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Santé
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Secteur économique comprenant les entreprises fournissant des services de soins de santé et des produits médicaux.
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Services aux collectivités
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Secteur économique comprenant les entreprises fournissant des services publics tels que l'eau, l'électricité et le gaz.
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Technologies de l'information
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Secteur économique comprenant les entreprises fournissant des produits et services technologiques, tels que les logiciels, le matériel informatique et les services informatiques.
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Télécommunications
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Secteur économique comprenant les entreprises fournissant des services de communication, tels que les services téléphoniques et Internet.
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Volatilité
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Une mesure statistique de la dispersion des rendements pour un titre ou un indice de marché donné. Une volatilité plus élevée signifie un risque plus élevé.
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