Glossaire

Action	Un type de titre qui signifie la propriété dans une société et représente une part des actifs et des bénéfices de la société.
Actions de croissance	Actions de sociétés dont on s'attend à ce qu'elles croissent à un taux supérieur à la moyenne par rapport à d'autres sociétés.
Actions de valeur	Actions considérées comme sous-évaluées en prix sur la base d'une analyse fondamentale.
Allocation d'actifs	Le processus de répartition des investissements entre différentes catégories d'actifs, telles que les actions, les obligations et les liquidités, pour optimiser le rapport risque/rendement en fonction des objectifs et de la tolérance au risque de l'investisseur.
Alpha	Une mesure de la performance d'un fonds sur une base ajustée au risque. Il représente la valeur qu'un gestionnaire de portefeuille ajoute ou soustrait du rendement d'un fonds.
Benchmark	Un indice de référence utilisé pour évaluer la performance d'un fonds ou d'un portefeuille.
Bêta	Une mesure de la volatilité d'un fonds par rapport au marché. Un bêta de 1 indique que le prix du fonds évoluera avec le marché, tandis qu'un bêta inférieur à 1 signifie que le fonds sera moins volatil que le marché.
Bond vert ("Green Bonds")	Une obligation émise pour financer des projets ayant des avantages environnementaux.
Capitalisation boursière	La valeur totale de marché des actions en circulation d'une société. Elle est calculée en multipliant le prix actuel de l'action par le nombre total d'actions en circulation.
Consommation discrétionnaire	Secteur économique comprenant les biens et services non essentiels que les consommateurs peuvent acheter lorsqu'ils ont des revenus disponibles.
Consommation non-cyclique	Secteur économique comprenant les biens et services essentiels que les consommateurs achètent indépendamment de la situation économique.
Coupon	Le taux d'intérêt payé par les émetteurs d'obligations sur la valeur nominale de l'obligation.
Crédit d'investissement	Une obligation ou un titre de créance ayant une notation de crédit élevée, indiquant une faible probabilité de défaut.
Date d'échéance	La date à laquelle le montant principal de l'obligation doit être remboursé en totalité.
Diversification	La pratique consistant à répartir les investissements sur divers instruments financiers, industries et autres catégories pour réduire le risque.
Dividende	Une partie des bénéfices d'une société distribuée aux actionnaires.
Énergie	Secteur économique comprenant les entreprises impliquées dans la production et la distribution d'énergie.
ESMA (Autorité Européenne des Marchés Financiers)	Une autorité indépendante de l'UE qui contribue à la stabilité du système financier de l'Union européenne en renforçant la protection des investisseurs et en promouvant des marchés financiers stables et ordonnés.
Finance	Secteur économique comprenant les entreprises fournissant des services financiers, tels que les banques, les compagnies d'assurance et les sociétés de gestion d'actifs.
Fonds d'actifs mixtes	Un fonds commun de placement qui investit dans un mélange de classes d'actifs, y compris des actions, des obligations et d'autres titres.
Fonds d'actions	Un fonds commun de placement qui investit principalement dans des actions.
Fonds équilibré	Un type de fonds d'actifs mixtes qui vise à fournir un mélange équilibré de sécurité, de revenu et d'appréciation du capital en investissant dans une combinaison d'actions et d'obligations.
Fonds obligataire	Un fonds commun de placement qui investit principalement dans des obligations.
Fonds UCITS	Un cadre réglementaire qui permet la vente de fonds communs de placement transfrontaliers dans l'Union européenne. Les fonds UCITS sont conçus pour être des investissements sûrs et liquides.
Immobilier	Secteur économique comprenant les entreprises impliquées dans la propriété, la gestion et le développement de biens immobiliers.
Industrie	Secteur économique comprenant les entreprises impliquées dans la production de biens industriels et de services.
KID / DIC (Document d'Informations Clés)	Un document qui fournit des informations essentielles sur un fonds, y compris ses objectifs, ses risques, ses coûts et ses performances passées, dans un format standardisé pour aider les investisseurs à prendre des décisions éclairées.
Liquidité	La facilité avec laquelle un actif peut être converti en liquidités sans affecter son prix de marché.
Matériaux	Secteur économique comprenant les entreprises impliquées dans la production de matières premières et de produits chimiques.
NAV / VNI (Valeur Nette d'Inventaire)	La valeur totale des actifs d'un fonds moins ses passifs, divisée par le nombre d'actions en circulation. Elle représente la valeur par action du fonds.
Notation de crédit	Une évaluation de la solvabilité d'un emprunteur en termes généraux ou par rapport à une dette ou obligation financière particulière.
Obligation	Un instrument de revenu fixe qui représente un prêt consenti par un investisseur à un emprunteur (généralement une entreprise ou un gouvernement).
OCDE	L'Organisation de Coopération et de Développement Économiques est une organisation internationale visant à promouvoir des politiques qui améliorent le bien-être économique et social des populations.
Pays émergents	Pays en développement rapide avec des économies en croissance.
Profil de risque	Une évaluation de la volonté et de la capacité d'un individu à prendre des risques, souvent utilisée pour déterminer l'allocation d'actifs appropriée pour un investisseur.
Prospectus	Un document juridique formel qui fournit des détails sur une offre d'investissement à vendre au public. Il comprend des informations sur les objectifs, les stratégies, les risques, les performances et les frais du fonds.
Qualité d'investissement ("Investment Grade")	La qualité d'investissement se réfère à une notation qui indique un risque de défaut relativement faible.
Ratio de Sharpe	Une mesure du rendement ajusté au risque, calculée en soustrayant le taux sans risque du rendement du portefeuille et en divisant le résultat par l'écart-type du rendement excédentaire du portefeuille.
Rendement	Le retour sur investissement, tel que les intérêts ou les dividendes reçus en détenant un titre particulier.
Santé	Secteur économique comprenant les entreprises fournissant des services de soins de santé et des produits médicaux.
Services aux collectivités	Secteur économique comprenant les entreprises fournissant des services publics tels que l'eau, l'électricité et le gaz.
Technologies de l'information	Secteur économique comprenant les entreprises fournissant des produits et services technologiques, tels que les logiciels, le matériel informatique et les services informatiques.
Télécommunications	Secteur économique comprenant les entreprises fournissant des services de communication, tels que les services téléphoniques et Internet.
Volatilité	Une mesure statistique de la dispersion des rendements pour un titre ou un indice de marché donné. Une volatilité plus élevée signifie un risque plus élevé.