LUX-PENSION 100%
Anlageziel und Politik
Das Ziel des Teilfonds ist die Investition in mittlere und große europäische Börsenkapitalisierungen.
LUX-PENSION 100% investiert: - mindestens 60% und bis zu 100% des Vermögens in Aktien, die mehrheitlich über eine Börsenkapitalisierung von mehr als zwei Milliarden Euro verfügen, sowie in vergleichbare Titel (Aktienbezugsrechte, Optionsscheine, Wandelanleihen und in Aktien zahlbare Dividenden); - in auf Euro lautende Anleihen, der Klassifizierung „Investment Grade“. Das Portfolio wird aktiv auf Ermessensbasis ohne Bezug auf einen Referenzwert (Benchmark) verwaltet.
Risiko Indikator
Risikoskala von 1 (Niedriges Risiko) bis 7 (Hohes Risiko). Der aktuelle Wert liegt bei 4.
Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 4 eingestuft, wobei 4 einer mittleren Risikoklasse entspricht.
Der Teilfonds ist auch folgenden wesentlichen Risiken ausgesetzt, die nicht in den Gesamtrisikoindikator einberechnet sind: Liquiditätsrisiko, Ausfallrisiko, operationelle Risiken.
Schlüsselzahlen
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NIW (cap.)am 11.12.2025260,46 EUR
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Jahreshöchststand (cap.)am 12.11.2025264,17 EUR
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Jahrestiefststand (cap.)am 09.04.2025215,47 EUR
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Gesamtvolumen des Teilfonds153.209.452 EUR
Preisentwicklung
Frühere Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf zukünftige Ergebnisse zu.
Risikofaktor
Der Teilfonds zeichnet sich durch ein langfristig starkes Wachstumspotenzial des Nettoinventarwerts (NIW) pro Anteil aus, das durch ein hohes Gewicht von Aktien in den folgenden Bereichen entsteht
des Vermögens (des Teilfonds). Der NIW pro Anteil wird sich entsprechend den Preisschwankungen auf dem Markt für europäische Aktien mit mittlerer und hoher Marktkapitalisierung entwickeln, in die der Teilfonds mit einem Anteil von maximal 100% investiert. Der Anleger trägt nur ein geringes Währungsrisiko, da die Anlagen in Anleihen ausschließlich auf EUR lauten. Ein Wechselkursrisiko besteht weiterhin bei Anlagen in Aktien, die auf GBP, CHF, SEK, DKK und NOK lauten.
Der NIW pro Anteil des Teilfonds unterliegt einer starken Volatilität und mittel- bis langfristig ist ein Rückgang des investierten Kapitals möglich, insbesondere im Falle eines anhaltenden Rückgangs der europäischen Aktienmärkte. Da der Teilfonds einen Minderheitsanteil in Schwellenländern anlegen darf, kann die Anlage in den Teilfonds aufgrund der politischen und wirtschaftlichen Lage in den Schwellenländern, die den Wert der Anlagen beeinträchtigen kann, mit einem höheren Risiko verbunden sein.
Technische Daten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Art der Anlagefonds | SICAV Aktien |
| Datum der Einführung | 14.10.2002 |
| Referenzwährung | EUR |
| Aktienart |
CAP. |
| Retenue LU | Nein |
| Retenue UE | Nein |
| Nettoinventarwertberechnung |
Täglich
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
|
| ISIN Kennnummer (cap) EUR | LU0151358677 |
| Bloombergnummer |
LXPN100 (CAP) |
| Cut-off time | 12:00 (GMT+1) |
Information SFDR
Der Teilfonds berücksichtigt keine ökologischen oder sozialen Kriterien.
Gebühren
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Ausgabeaufschläge (max) | 2,50 % |
| Rücknahmeabschläge (max) | 1,00 % |
Jährlich anfallende laufende Kosten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten | 1,30 % |
| Transaktionskosten | 0,60 % |
| Leistungsgebühren | Keine Erfolgsgebühr |
Detaillierte Informationen über die Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Durchschnittliche jährliche Performance*
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Dieses Jahr (31.12.2024) | 15,48 % |
| über 1 Jahr (11.12.2024) | 11,85 % |
| über 3 Jahre (08.12.2022) | 9,47 % |
| über 5 Jahre (11.12.2020) | 7,07 % |
| über 10 Jahre (11.12.2015) | 4,13 % |
| Seit Auflegung (14.10.2002) | 4,22 % |
Allocation
Portfoliostruktur
- Aktien : 99,22 %
- Liquide Mittel : 0,78 %
Aufteilung nach Ländern des Aktienanteils
- Frankreich : 26,50 %
- Grossbritannien : 22,52 %
- Andere : 14,35 %
- Deutschland : 12,18 %
- Schweiz : 10,21 %
- Niederlande : 9,35 %
- Italien : 4,88 %
Aufteilung nach Branchen des Aktienanteils
- Finanzen : 21,04 %
- Industriewerte : 19,50 %
- Gesundheitswesen : 12,48 %
- Basiskonsumgüter : 9,44 %
- Zyklische Konsumgüter : 8,34 %
- Informationstechnologie : 7,67 %
- Grundstoffe : 6,53 %
- Versorgungsbetriebe : 6,38 %
- Telekommunikationsdienste : 4,56 %
- Energie : 3,81 %
- Immobilien : 0,24 %
Größte Positionen
Grösste Aktienpositionen
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| ASML Holding NV | 3,42 % | Informationstechnologie |
| AstraZeneca Plc | 3,16 % | Gesundheitswesen |
| Rio Tinto Plc | 2,28 % | Grundstoffe |
| Ferrovial SE | 2,22 % | Industriewerte |
| ENEL SpA | 2,03 % | Versorgungsbetriebe |
Besteuerung
Wichtiger Hinweis:
Zu beachten ist, dass der Vertrieb des oben genannten Teilfonds ausschließlich in Luxemburg zugelassen ist. Anteile von Fonds aus der lux|funds-Reihe dürfen nicht an US-Personen verkauft werden.
Zeichnungen müssen auf Basis des zum Zeitpunkt der Zeichnung geltenden Emissionsprospekts des Fonds und der wesentlichen Anlegerinformationen („KID“) zusammen mit dem letzten Jahres- bzw. letzten Halbjahresbericht, sofern später veröffentlicht, erfolgen.
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage. Bezüglich der Fonds of Funds wird der anwendbare NIW auf den Tag T+2 datiert sein, jedoch erst am übernächsten Tag (T+3) berechnet und veröffentlicht, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
Ausgewiesene Renditen für die Vergangenheit stellen keine Garantie für einen ähnlichen Wertzuwachs in der Zukunft dar. Wertverluste können nicht ausgeschlossen werden, und Spuerkeess übernimmt hierfür keinerlei Haftung. Die effektive Rendite stellt die Rendite eines Anleihenportfolios dar, das bis zu seiner Endfälligkeit gehalten wird.
Das Risikoniveau wurde anhand der historischen Wertentwicklung in den letzten 5 Jahren ermittelt und ist kein verlässlicher Hinweis auf das zukünftige Risikoprofil des Teilfonds. Es stellt das Risiko von Schwankungen des Nettoinventarwerts je Anteil dar und kann sich im Laufe der Zeit ändern. Stufe 1 stellt das niedrigste, Stufe 7 das höchste Risiko dar. Je höher das Risiko, desto länger ist der empfohlene Anlagehorizont. Einzelheiten zu den Risiken sind in den KID zu finden.
Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge entsprechen den Angaben im Emissionsprospekt. Die tatsächlich geltenden Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Die fiskalischen Daten den Fond betreffend sind auf unserer Website www.luxfunds.lu und in der Spuerkeess-Zweigstelle erhältlich. Anlegern wird empfohlen, vor einer Anlage in den Fonds ihre eigenen Rechts- und Steuerberater zu konsultieren.
Das vorliegende Dokument dient ausschließlich zur Information und ist nicht als Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung aufzufassen.