LUX-PENSION 25%
Anlageziel und Politik
Das Ziel des Teilfonds ist die Investition einer Zielgewichtung von 75% seines Vermögens in auf Euro lautende „Investment Grade“-Anleihen und maximal 25% des Vermögens in mittlere und große europäische Börsenkapitalisierungen.
LUX-PENSION 25% investiert: - maximal 25% des Vermögens in Aktien, die mehrheitlich über eine Kapitalisierung von mehr als zwei Milliarden Euro verfügen, sowie in vergleichbare Titel (Aktienbezugsrechte, Optionsscheine, Wandelan- leihen und in Aktien zahlbare Dividenden). Das Portfolio wird aktiv auf Ermessensbasis ohne Bezug auf einen Referenzwert (Benchmark) verwaltet.
Risiko Indikator
Risikoskala von 1 (Niedriges Risiko) bis 7 (Hohes Risiko). Der aktuelle Wert liegt bei 3.
Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 3 eingestuft, wobei 3 einer mittelniedrigen Risikoklasse entspricht.
Der Teilfonds ist auch folgenden wesentlichen Risiken ausgesetzt, die nicht in den Gesamtrisikoindikator einberechnet sind: Liquiditätsrisiko, Ausfallrisiko, operationelle Risiken.
Schlüsselzahlen
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NIW (cap.)am 12.11.2025175,95 EUR
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Jahreshöchststand (cap.)am 12.11.2025175,95 EUR
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Jahrestiefststand (cap.)am 09.04.2025165,25 EUR
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Gesamtvolumen des Teilfonds306.386.223 EUR
Preisentwicklung
Frühere Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf zukünftige Ergebnisse zu.
Risikofaktor
Der Teilfonds zeichnet sich durch eine geringe Volatilität seines Nettoinventarwerts (NAV) pro Anteil aus. Diese ist auf die hohe Gewichtung von Anleihen im Teilfondsvermögen und die geringe Korrelation zwischen Anleihen- und Aktienmärkten zurückzuführen. Der NAV pro Anteil schwankt entsprechend den Kursschwankungen am Markt für in Euro denominierte Investment-Grade-Anleihen sowie am Markt für europäische Mid- und Large-Cap-Unternehmen, in die der Teilfonds mit einem Zielgewicht von 75 % bzw. einem Maximalgewicht von 25 % investiert. Anleger tragen nur ein geringes Währungsrisiko, da die Anleihenanlagen ausschließlich in EUR denominiert sind. Bei Anlagen in Aktien, die auf GBP, CHF, SEK, DKK und NOK lauten, besteht weiterhin ein Währungsrisiko. Der NAV pro Anteil des Teilfonds unterliegt einer geringen Volatilität, und ein Rückgang des investierten Kapitals ist kurz- und mittelfristig jederzeit möglich. Da der Teilfonds einen Minderheitsanteil in Schwellenmärkten investieren kann, ist eine Anlage in den Teilfonds aufgrund der politischen und wirtschaftlichen Lage in Schwellenmärkten möglicherweise mit einem höheren Risiko verbunden, was sich auf den Wert der Anlagen auswirken kann.
Technische Daten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Art der Anlagefonds | SICAV Gemischter Anlagezielfonds |
| Datum der Einführung | 14.10.2002 |
| Referenzwährung | EUR |
| Aktienart |
CAP. |
| Retenue LU | Nein |
| Retenue UE | Nein |
| Nettoinventarwertberechnung |
Täglich
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
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| ISIN Kennnummer (cap) EUR | LU0151357604 |
| Bloombergnummer |
LXPEN25 (CAP) |
| Cut-off time | 12:00 (GMT+1) |
Information SFDR
Der Teilfonds berücksichtigt keine ökologischen oder sozialen Kriterien.
Gebühren
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Ausgabeaufschläge (max) | 2,50 % |
| Rücknahmeabschläge (max) | 1,00 % |
Jährlich anfallende laufende Kosten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten | 1,00 % |
| Transaktionskosten | 0,20 % |
| Leistungsgebühren | Keine Erfolgsgebühr |
Detaillierte Informationen über die Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Durchschnittliche jährliche Performance*
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Dieses Jahr (31.12.2024) | 6,19 % |
| über 1 Jahr (12.11.2024) | 5,91 % |
| über 3 Jahre (10.11.2022) | 4,07 % |
| über 5 Jahre (12.11.2020) | 0,20 % |
| über 10 Jahre (12.11.2015) | 0,67 % |
| Seit Auflegung (14.10.2002) | 2,48 % |
Allocation
Portfoliostruktur
- Anleihen : 73,50 %
- Aktien : 24,52 %
- Liquide Mittel : 1,99 %
Aufteilung nach Ländern des Aktienanteils
- Frankreich : 28,32 %
- Grossbritannien : 20,18 %
- Andere : 15,15 %
- Deutschland : 11,33 %
- Schweiz : 10,10 %
- Niederlande : 9,40 %
- Italien : 5,50 %
Aufteilung nach Branchen des Aktienanteils
- Finanzen : 22,82 %
- Industriewerte : 19,59 %
- Gesundheitswesen : 11,99 %
- Basiskonsumgüter : 9,39 %
- Zyklische Konsumgüter : 8,46 %
- Informationstechnologie : 8,08 %
- Grundstoffe : 6,52 %
- Telekommunikationsdienste : 4,87 %
- Versorgungsbetriebe : 4,27 %
- Energie : 3,76 %
- Immobilien : 0,25 %
Aufteilung der Anleihen
- Staatsanleihen : 67,14 %
- Unternehmensanleihen : 32,86 %
Fälligkeitsstruktur (in direkten Linien)
- 1-4j : 36,98 %
- 4-7j : 26,95 %
- 7-10j : 26,46 %
- +10j : 8,11 %
- 0-1j : 1,50 %
Größte Positionen
Leistungsindikatoren der Anleihenkomponente
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| Duration | 5,26 | |
| Rendite bis zur Fälligkeit | 2,70 |
Grösste Aktienpositionen
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| ASML Holding NV | 0,92 % | Informationstechnologie |
| AstraZeneca Plc | 0,73 % | Gesundheitswesen |
| Rio Tinto Plc | 0,60 % | Grundstoffe |
| UBS Group Inc | 0,52 % | Finanzen |
| Ferrovial SE | 0,52 % | Industriewerte |
Grösste Rentenpositionen
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| Deutschland 3.25% 10/04.07.42 | 2,33 % | Staatsanleihen |
| Netherlands 0% 144A 21/15.07.31 | 2,00 % | Staatsanleihen |
| Espana 1.85% Sen 144A Reg S spons 19/30.07.35 | 1,88 % | Staatsanleihen |
| Italia 4% Ser 7Y 23/15.11.30 | 1,87 % | Staatsanleihen |
| European Union 3.125% EMTN 23/05.12.28 | 1,76 % | Staatsanleihen |
Besteuerung
Wichtiger Hinweis:
Zu beachten ist, dass der Vertrieb des oben genannten Teilfonds ausschließlich in Luxemburg zugelassen ist. Anteile von Fonds aus der lux|funds-Reihe dürfen nicht an US-Personen verkauft werden.
Zeichnungen müssen auf Basis des zum Zeitpunkt der Zeichnung geltenden Emissionsprospekts des Fonds und der wesentlichen Anlegerinformationen („KIID“) zusammen mit dem letzten Jahres- bzw. letzten Halbjahresbericht, sofern später veröffentlicht, erfolgen.
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
Ausgewiesene Renditen für die Vergangenheit stellen keine Garantie für einen ähnlichen Wertzuwachs in der Zukunft dar. Wertverluste können nicht ausgeschlossen werden, und Spuerkeess übernimmt hierfür keinerlei Haftung. Die effektive Rendite stellt die Rendite eines Anleihenportfolios dar, das bis zu seiner Endfälligkeit gehalten wird.
Das Risikoniveau wurde anhand der historischen Wertentwicklung in den letzten 5 Jahren ermittelt und ist kein verlässlicher Hinweis auf das zukünftige Risikoprofil des Teilfonds. Es stellt das Risiko von Schwankungen des Nettoinventarwerts je Anteil dar und kann sich im Laufe der Zeit ändern. Stufe 1 stellt das niedrigste, Stufe 7 das höchste Risiko dar. Je höher das Risiko, desto länger ist der empfohlene Anlagehorizont. Einzelheiten zu den Risiken sind in den KIID zu finden.
Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge entsprechen den Angaben im Emissionsprospekt. Die tatsächlich geltenden Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Die fiskalischen Daten den Fond betreffend sind auf unserer Website www.luxfunds.lu und in der Spuerkeess-Zweigstelle erhältlich. Anlegern wird empfohlen, vor einer Anlage in den Fonds ihre eigenen Rechts- und Steuerberater zu konsultieren.
Das vorliegende Dokument dient ausschließlich zur Information und ist nicht als Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung aufzufassen.