LUX-PENSION MARCHÉ MONÉTAIRE
Anlageziel und Politik
Das Ziel des Teilfonds ist es, ähnliche Renditen wie der Geldmarkt zu erzielen oder den Wert der Anlage zu erhalten, indem hauptsächlich in auf Euro lautende Geldmarktinstrumente wie z. B. Schatzanweisungen oder Schatzwechsel und/oder in kurzfristige auf Euro lautende Anleihen investiert wird.
Beim LUX-PENSION Marché Monétaire wird das Vermögen hauptsächlich in auf Euro lautende Geldmarktinstrumente wie z. B. Schatzanweisungen oder Schatzwechsel und/oder in kurzfristige auf Euro lautende Anleihen angelegt. Das Portfolio wird aktiv auf Ermessensbasis ohne Bezug auf einen Referenzwert (Benchmark) verwaltet.
Risiko Indikator
Risikoskala von 1 (Niedriges Risiko) bis 7 (Hohes Risiko). Der aktuelle Wert liegt bei 1.
Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 1 eingestuft, wobei 1 der niedrigsten Risikoklasse entspricht.
Der Teilfonds ist auch folgenden wesentlichen Risiken ausgesetzt, die nicht in den Gesamtrisikoindikator einberechnet sind: Liquiditätsrisiko, Ausfallrisiko, operationelle Risiken.
Schlüsselzahlen
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NIW (cap.)am 06.11.2025121,74 EUR
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Jahreshöchststand (cap.)am 06.11.2025121,74 EUR
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Jahrestiefststand (cap.)am 07.01.2025120,27 EUR
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Gesamtvolumen des Teilfonds93.842.196 EUR
Preisentwicklung
Frühere Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf zukünftige Ergebnisse zu.
Risikofaktor
LUX-PENSION Money Market zeichnet sich durch nahezu keine Volatilität der Anlagen aus. Dies gewährleistet die Sicherheit des investierten Kapitals auch kurzfristig und gleicht das im Vergleich zu anderen LUX-PENSION-Teilfonds geringe langfristige Wertsteigerungspotenzial des Nettoinventarwerts (NAV) pro Anteil aus. Anleger tragen kein Währungsrisiko, da die Anlagen ausschließlich in EUR denominiert sind. Da der Teilfonds einen Minderheitsanteil in Schwellenländern investieren kann, kann eine Anlage in den Teilfonds aufgrund der politischen und wirtschaftlichen Lage in Schwellenländern ein höheres Risiko bergen, was sich auf den Wert der Anlagen auswirken kann.
Technische Daten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Art der Anlagefonds | SICAV Geldmarktfonds |
| Datum der Einführung | 14.10.2002 |
| Referenzwährung | EUR |
| Aktienart |
CAP. |
| Retenue LU | Nein |
| Retenue UE | Nein |
| Nettoinventarwertberechnung |
Täglich
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
|
| ISIN Kennnummer (cap) EUR | LU0151358917 |
| Bloombergnummer |
LXPENMM (CAP) |
| Cut-off time | 12:00 (GMT+1) |
Information SFDR
Der Teilfonds berücksichtigt keine ökologischen oder sozialen Kriterien.
Gebühren
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Ausgabeaufschläge (max) | 2,50 % |
| Rücknahmeabschläge (max) | 1,00 % |
Jährlich anfallende laufende Kosten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten | 0,70 % |
| Transaktionskosten | 0,10 % |
| Leistungsgebühren | Keine Erfolgsgebühr |
Detaillierte Informationen über die Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Durchschnittliche jährliche Performance*
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Dieses Jahr (31.12.2024) | 1,38 % |
| über 1 Monat (06.10.2025) | 1,17 % |
| über 3 Monate (06.08.2025) | 1,08 % |
| über 6 Monate (06.05.2025) | 1,07 % |
| über 1 Jahr (06.11.2024) | 1,60 % |
| über 3 Jahre (04.11.2022) | 2,01 % |
| über 5 Jahre (06.11.2020) | 0,67 % |
| über 10 Jahre (06.11.2015) | -0,04 % |
| Seit Auflegung (14.10.2002) | 0,86 % |
Allocation
Portfoliostruktur
- Anleihen : 89,81 %
- Liquide Mittel : 10,19 %
Geografische Verteilung der Anleihen
- Spanien : 36,21 %
- Italien : 32,82 %
- Frankreich : 25,58 %
- Supranationale : 5,39 %
Aufteilung der Anleihen
- Staatsanleihen : 100,00 %
Fälligkeitsstruktur (in direkten Linien)
- 3-6m : 52,62 %
- 0-3m : 25,91 %
- 6-9m : 21,46 %
Größte Positionen
Leistungsindikatoren der Anleihenkomponente
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| Rendite bis zur Fälligkeit | 1,95 | |
| Duration | 0,36 |
Grösste Rentenpositionen
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| Espana 0% Ser 1Y 25/10.04.26 | 6,51 % | Staatsanleihen |
| France 0% 25/25.02.26 | 5,16 % | Staatsanleihen |
| European Union 0% 25/06.03.26 | 4,84 % | Staatsanleihen |
| Espana 0% Ser 1Y 25/05.06.26 | 4,82 % | Staatsanleihen |
| Italia 0% Ser 1Y 24/12.12.25 | 4,76 % | Staatsanleihen |
Besteuerung
Wichtiger Hinweis:
Zu beachten ist, dass der Vertrieb des oben genannten Teilfonds ausschließlich in Luxemburg zugelassen ist. Anteile von Fonds aus der lux|funds-Reihe dürfen nicht an US-Personen verkauft werden.
Zeichnungen müssen auf Basis des zum Zeitpunkt der Zeichnung geltenden Emissionsprospekts des Fonds und der wesentlichen Anlegerinformationen („KIID“) zusammen mit dem letzten Jahres- bzw. letzten Halbjahresbericht, sofern später veröffentlicht, erfolgen.
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
Ausgewiesene Renditen für die Vergangenheit stellen keine Garantie für einen ähnlichen Wertzuwachs in der Zukunft dar. Wertverluste können nicht ausgeschlossen werden, und Spuerkeess übernimmt hierfür keinerlei Haftung. Die effektive Rendite stellt die Rendite eines Anleihenportfolios dar, das bis zu seiner Endfälligkeit gehalten wird.
Das Risikoniveau wurde anhand der historischen Wertentwicklung in den letzten 5 Jahren ermittelt und ist kein verlässlicher Hinweis auf das zukünftige Risikoprofil des Teilfonds. Es stellt das Risiko von Schwankungen des Nettoinventarwerts je Anteil dar und kann sich im Laufe der Zeit ändern. Stufe 1 stellt das niedrigste, Stufe 7 das höchste Risiko dar. Je höher das Risiko, desto länger ist der empfohlene Anlagehorizont. Einzelheiten zu den Risiken sind in den KIID zu finden.
Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge entsprechen den Angaben im Emissionsprospekt. Die tatsächlich geltenden Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Die fiskalischen Daten den Fond betreffend sind auf unserer Website www.luxfunds.lu und in der Spuerkeess-Zweigstelle erhältlich. Anlegern wird empfohlen, vor einer Anlage in den Fonds ihre eigenen Rechts- und Steuerberater zu konsultieren.
Das vorliegende Dokument dient ausschließlich zur Information und ist nicht als Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung aufzufassen.