LUXFUNDS-PORTFOLIO BALANCED
Anlageziel und Politik
Das Ziel des Teilfonds ist, mittel- und langfristig sowohl einen Kapitalzuwachs als auch stabile Erträge zu erzielen.
Der Teilfonds investiert direkt und/oder indirekt über OGA/OGAW und/oder Derivate (z. B. Futures) in Anleihen und in diesen gleichgestellte Wertpapiere, die überwiegend als „Investment-Grade“ klassifiziert sind und auf Währungen der OECD-Länder lauten, sowie bis zu maximal 70% des Nettovermögens in Aktien, deren Mehrheit eine hohe Kapitalisierung aufweist und die an den wichtigsten Börsen weltweit, insbesondere in den OECD-Ländern, notiert sind. Das Portfolio wird aktiv auf Ermessensbasis ohne Bezug auf einen Referenzwert (Benchmark) verwaltet.
Risiko Indikator
Risikoskala von 1 (Niedriges Risiko) bis 7 (Hohes Risiko). Der aktuelle Wert liegt bei 3.
Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 3 eingestuft, wobei 3 einer mittelniedrigen Risikoklasse entspricht.
Der Teilfonds ist auch folgenden wesentlichen Risiken ausgesetzt, die nicht in den Gesamtrisikoindikator einberechnet sind: Liquiditätsrisiko, Ausfallrisiko, operationelles Risiko.
Schlüsselzahlen
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NIW (cap.)am 15.12.2025222,66 EUR
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Jahreshöchststand (cap.)am 29.10.2025226,18 EUR
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Jahrestiefststand (cap.)am 07.04.2025200,06 EUR
-
Gesamtvolumen des Teilfonds332.907.056 EUR
Preisentwicklung
Frühere Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf zukünftige Ergebnisse zu.
Risikofaktor
Die Anlagen des Teilfonds unterliegen den Schwankungen der Märkte, in denen der Teilfonds investiert ist. Langfristig bietet der Anleihemarkt nicht dasselbe Wachstumspotenzial wie der Aktienmarkt, sorgt jedoch für eine bessere Stabilität der Anlagen. Der Aktienmarkt ist naturgemäß durch eine höhere Volatilität gekennzeichnet, erzielt jedoch langfristig in der Regel bessere Renditen als andere Anlageformen.
Technische Daten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Art der Anlagefonds | SICAV Gemischter Anlagezielfonds |
| Datum der Einführung | 30.11.1998 |
| Referenzwährung | EUR |
| Aktienart |
CAP. |
| Retenue LU | Nein |
| Retenue UE | Nein |
| Nettoinventarwertberechnung |
Täglich
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
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| ISIN Kennnummer (cap) EUR | LU0091958230 |
| Bloombergnummer |
LUXPBAL (CAP) |
| Cut-off time | 12:00 (GMT+1) |
Information SFDR
Der Teilfonds berücksichtigt keine ökologischen oder sozialen Kriterien.
Gebühren
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Ausgabeaufschläge (max) | 2,50 % |
| Rücknahmeabschläge (max) | 1,00 % |
Jährlich anfallende laufende Kosten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten | 1,10 % |
| Transaktionskosten | 0,20 % |
| Leistungsgebühren | Keine Erfolgsgebühr |
Detaillierte Informationen über die Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Durchschnittliche jährliche Performance*
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Dieses Jahr (31.12.2024) | 1,20 % |
| über 1 Jahr (13.12.2024) | 0,15 % |
| über 3 Jahre (15.12.2022) | 5,91 % |
| über 5 Jahre (15.12.2020) | 2,46 % |
| über 10 Jahre (15.12.2015) | 2,70 % |
| Seit Auflegung (30.11.1998) | 3,00 % |
Allocation
Portfoliostruktur
- Aktien : 52,78 %
- Anleihen : 47,03 %
- Liquide Mittel : 0,19 %
Aufteilung nach Ländern des Aktienanteils
- Vereinigte Staaten von Amerika : 59,08 %
- Schwellenländer : 16,57 %
- Europa : 16,30 %
- Japan : 5,18 %
- Rest der Welt : 2,87 %
Aufteilung nach Branchen des Aktienanteils
- Informationstechnologie : 29,59 %
- Finanzen : 18,04 %
- Telekommunikationsdienste : 12,07 %
- Zyklische Konsumgüter : 10,78 %
- Industriewerte : 9,61 %
- Gesundheitswesen : 8,15 %
- Versorgungsbetriebe : 5,58 %
- Grundstoffe : 4,76 %
- Basiskonsumgüter : 0,54 %
- Immobilien : 0,45 %
- Energie : 0,41 %
Aufteilung der Anleihen
- Unternehmensanleihen : 57,51 %
- Staatsanleihen : 37,84 %
- Schwellenländer : 4,65 %
Fälligkeitsstruktur (in direkten Linien)
- 4-7j : 40,21 %
- 1-4j : 28,68 %
- 7-10j : 18,54 %
- +10j : 10,24 %
- 0-1j : 2,33 %
Größte Positionen
Leistungsindikatoren der Anleihenkomponente
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| Duration | 4,98 | |
| Rendite bis zur Fälligkeit | 3,01 |
Grösste Aktienpositionen
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| NVIDIA Corp | 3,22 % | Informationstechnologie |
| Microsoft Corp | 2,61 % | Informationstechnologie |
| Apple Inc Reg | 2,43 % | Informationstechnologie |
| Alphabet Inc A | 1,77 % | Telekommunikationsdienste |
| Alibaba Group Holding Ltd Reg | 1,20 % | Zyklische Konsumgüter |
Grösste Rentenpositionen
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| Finland 2.5% 144A 24/15.04.30 | 1,72 % | Staatsanleihen |
| Italia 6.5% BTP 97/01.11.27 | 1,63 % | Staatsanleihen |
| Oesterreich 0.9% 144A 22/20.02.32 | 1,22 % | Staatsanleihen |
| BPCE S.A. 3.875% EMTN 24/11.01.29 | 1,15 % | Unternehmensanleihen |
| BNP Paribas SA 3.625% EMTN Ser 19847 22/01.09.29 | 1,14 % | Unternehmensanleihen |
Besteuerung
Wichtiger Hinweis:
Zu beachten ist, dass der Vertrieb des oben genannten Teilfonds ausschließlich in Luxemburg zugelassen ist. Anteile von Fonds aus der lux|funds-Reihe dürfen nicht an US-Personen verkauft werden.
Zeichnungen müssen auf Basis des zum Zeitpunkt der Zeichnung geltenden Emissionsprospekts des Fonds und der wesentlichen Anlegerinformationen („KID“) zusammen mit dem letzten Jahres- bzw. letzten Halbjahresbericht, sofern später veröffentlicht, erfolgen.
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage. Bezüglich der Fonds of Funds wird der anwendbare NIW auf den Tag T+2 datiert sein, jedoch erst am übernächsten Tag (T+3) berechnet und veröffentlicht, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
Ausgewiesene Renditen für die Vergangenheit stellen keine Garantie für einen ähnlichen Wertzuwachs in der Zukunft dar. Wertverluste können nicht ausgeschlossen werden, und Spuerkeess übernimmt hierfür keinerlei Haftung. Die effektive Rendite stellt die Rendite eines Anleihenportfolios dar, das bis zu seiner Endfälligkeit gehalten wird.
Das Risikoniveau wurde anhand der historischen Wertentwicklung in den letzten 5 Jahren ermittelt und ist kein verlässlicher Hinweis auf das zukünftige Risikoprofil des Teilfonds. Es stellt das Risiko von Schwankungen des Nettoinventarwerts je Anteil dar und kann sich im Laufe der Zeit ändern. Stufe 1 stellt das niedrigste, Stufe 7 das höchste Risiko dar. Je höher das Risiko, desto länger ist der empfohlene Anlagehorizont. Einzelheiten zu den Risiken sind in den KID zu finden.
Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge entsprechen den Angaben im Emissionsprospekt. Die tatsächlich geltenden Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Die fiskalischen Daten den Fond betreffend sind auf unserer Website www.luxfunds.lu und in der Spuerkeess-Zweigstelle erhältlich. Anlegern wird empfohlen, vor einer Anlage in den Fonds ihre eigenen Rechts- und Steuerberater zu konsultieren.
Das vorliegende Dokument dient ausschließlich zur Information und ist nicht als Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung aufzufassen.