LUX-PENSION 25%
Objectif et politique d’investissement1 Aller au disclaimer Objectif et politique d’investissement
L'objectif du compartiment est d'investir dans des obligations « investment grade » libellées en euros pour un poids-cible de 75% des avoirs (du compartiment) et dans des moyennes et grandes capitalisations boursières européennes pour un poids maximal de 25% des avoirs.
Le portefeuille est géré activement d’une manière discrétionnaire sans utiliser une valeur de référence (benchmark).
Indicateur de risque
Échelle de risque de 1 (Risque bas) à 7 (Risque haut). La valeur actuelle est 3.
Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 3 sur 7, qui est une classe de risque entre basse et moyenne.
Risques non pris en compte par l'Indicateur de Risque : Risque de change, risque de liquidité, risque de contrepartie, risque opérationnel.
Chiffres clés
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VNI (cap.)au 30.01.2026177,70 EUR
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Plus haut de l'année (cap.)au 30.01.2026177,70 EUR
-
Plus bas de l'année (cap.)au 02.01.2026175,22 EUR
-
Volume total du compartiment320.244.496 EUR
Evolution des prix2 Aller au disclaimer Evolution des prix
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Facteurs de risque
Le compartiment est caractérisé par une faible volatilité de sa valeur nette d'inventaire (VNI) par part, induite par le poids important des obligations dans les avoirs (du compartiment) et le faible niveau de corrélation entre les marchés obligataires et les marchés boursiers. Sa VNI par part évoluera selon les fluctuations de prix sur le marché des obligations "investment grade" libellées en euros et sur celui des moyennes et grandes capitalisations boursières européennes, dans lesquelles investit le compartiment pour un poids-cible de 75%, resp. un poids maximal de 25%. L’investisseur ne supporte qu’un faible risque de change, étant donné que les investissements obligataires sont exclusivement libellés en EUR. Un risque de change subsiste au niveau des investissements en actions libellées en GBP, CHF, SEK, DKK et NOK. La VNI par part du compartiment est sujette à une faible volatilité et une baisse du capital investi est toujours possible à court et à moyen terme. Vu que le Compartiment peut investir pour une partie minoritaire sur les marchés émergents, l’investissement dans le Compartiment peut comporter un degré de risque plus élevé, en raison de la situation politique et économique des marchés émergents, qui peut affecter la valeur des investissements.
Cette liste n'est pas exhaustive des risques. D'autres risques s'appliquent. Avant de prendre toute décision d'investissement, veuillez lire le Document d'Information Clé (DIC) et le Prospectus, en particulier la section sur les risques. Les documents sont disponibles au lien suivant: https://www.luxfunds.lu/fr/documents
Caractéristiques techniques
| Libellé | Valeur |
|---|---|
| Type de fonds | SICAV Mixte |
| Date de lancement | 14.10.2002 |
| Devise de référence4 Aller au disclaimer Devise de référence | EUR |
| Type d'actions |
CAP. |
| Retenue LU | Non |
| Retenue UE | Non |
| Calcul de la VNI |
Journalier
En cas de souscription aujourd'hui (jour J) avant 12 heures (heure de Luxembourg), la VNI applicable sera celle datée d'aujourd'hui (J), calculée et publiée le lendemain (J+1), sauf dimanches et jours fériés.
|
| Code ISIN (cap) EUR | LU0151357604 |
| Code Bloomberg |
LXPEN25 (CAP) |
| Cut-off time | 12:00 (GMT+1) |
Information SFDR6 Aller au disclaimer Information SFDR
Le compartiment ne prend pas en compte de critères environnementaux ou sociaux.
Frais3 Aller au disclaimer Frais
| Libellé | Valeur |
|---|---|
| Frais d'entrée (max) | 2,50 % |
| Frais de sortie (max) | 1,00 % |
Frais courants prélevés chaque année
| Libellé | Valeur |
|---|---|
| Frais de gestion et autres coûts administratifs ou opérationnels | 1,00 % |
| Frais de transaction | 0,20 % |
| Commission de performance | Aucune commission liée aux résultats n’existe pour ce produit. |
Les informations sur les frais sont dans notre brochure sur les principaux tarifs bancaires disponible sur notre site www.spuerkeess.lu et en agence.
Performance annuelle moyenne7 Aller au disclaimer Performance annuelle moyenne
| Libellé | Valeur |
|---|---|
| sur 1 an (30.01.2025) | 5,07 % |
| sur 3 ans (30.01.2023) | 4,34 % |
| sur 5 ans (29.01.2021) | 0,28 % |
| sur 10 ans (29.01.2016) | 1,03 % |
| depuis la création (14.10.2002) | 2,50 % |
Performance annuelle8 Aller au disclaimer Performance annuelle
| Libellé | Valeur |
|---|---|
| Année à fin de trimestre | n/a |
| 2025 | 4.9 % |
| 2024 | 2.12 % |
| 2023 | 6.32 % |
| 2022 | -13.84 % |
| 2021 | 1.03 % |
| 2020 | 1.12 % |
| 2019 | 8.16 % |
| 2018 | -4.68 % |
| 2017 | 2.53 % |
| 2016 | 1.52 % |
Allocation5 Aller au disclaimer Allocation
Ventilation du portefeuille
- Obligations : 72,50 %
- Actions : 23,91 %
- Liquidites : 3,58 %
Répartition géographique du volet actions
- France : 26,98 %
- Angleterre : 21,12 %
- Suisse : 13,88 %
- Allemagne : 13,78 %
- Autres : 11,62 %
- Pays-Bas : 8,01 %
- Italie : 4,62 %
Répartition sectorielle du volet actions
- Finance : 22,39 %
- Industrie : 19,73 %
- Santé : 13,51 %
- Consommation Discrétionnaire : 9,25 %
- Biens de Consommation de Base : 8,79 %
- Technologies de l'Information : 7,69 %
- Services aux Collectivités : 5,60 %
- Services de Télécommunication : 4,75 %
- Matériaux : 4,52 %
- Énergie : 3,54 %
- Immobilier : 0,22 %
Répartition du volet Obligations
- Gouvernement : 67,85 %
- Credit : 32,15 %
Structure des échéances (Lignes Directes)
- 1-4a : 35,68 %
- 4-7a : 31,12 %
- 7-10a : 24,98 %
- +10a : 8,21 %
Principaux investissements
Indicateurs de Performance du volet Obligations
| Obligations | % | Infos |
|---|---|---|
| Sensibilité | 5,30 | |
| Rendement à Maturité | 2,88 |
Principaux investissements en actions
| Obligations | % | Infos |
|---|---|---|
| Roche Holding Ltd Pref | 0,77 % | Santé |
| ASML Holding NV | 0,75 % | Technologies de l'Information |
| AstraZeneca Plc | 0,74 % | Santé |
| Unilever Plc | 0,65 % | Biens de Consommation de Base |
| Nestlé SA Reg | 0,59 % | Biens de Consommation de Base |
Principaux investissements en obligations
| Obligations | % | Infos |
|---|---|---|
| Deutschland 3.25% 10/04.07.42 | 2,28 % | Gouvernement |
| Espana 1.85% Sen 144A Reg S spons 19/30.07.35 | 1,86 % | Gouvernement |
| Italia 4% Ser 7Y 23/15.11.30 | 1,83 % | Gouvernement |
| European Union 3.125% EMTN 23/05.12.28 | 1,70 % | Gouvernement |
| Oesterreich 2.4% 13/23.05.34 | 1,70 % | Gouvernement |
Fiscalité
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Il n'y a aucune garantie que l'objectif d'investissement sera atteint ou qu'un rendement sur le capital sera obtenu. Le produit ne bénéficie d'aucune garantie pour protéger le capital. Vous risquez de ne pas récupérer l’intégralité de votre capital investi.
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Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
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3. Retour au contenu lié
Les coûts d’entrée sont un pourcentage du montant que vous payez au moment de l’entrée dans l’investissement. Le pourcentage est basé sur la VNI.
Les coûts de sortie sont un pourcentage de la valeur de votre investissement avant qu'il ne vous soit payé. Le pourcentage est basé sur la VNI.
Les frais de gestion et autres frais administratifs et d’exploitation sont un pourcentage de la valeur de votre investissement par an. Cette estimation se base sur les coûts réels de l’année dernière.
Les coûts de transaction sont un pourcentage de la valeur de votre investissement. Il s'agit d'une estimation des coûts engagés lors de l'achat et de la vente des investissements sous-jacents du produit.
La commission de conversion est appliquée pour la conversion d'une partie ou de la totalité des actions.
Ceci n'est pas une liste exhaustive des coûts. D'autres coûts s'appliquent, varient selon la classe d'actions et sont sujets à changement.
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Lorsqu'un compartiment ou une classe est libellée dans une autre devise que celle de votre pays, ou lorsque les coûts sont partiellement ou entièrement payés dans une autre devise que la vôtre, alors les coûts et les performances peuvent augmenter ou diminuer en raison des fluctuations des taux de change et des devises.
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Les positions et les allocations sont sujettes à changement.
Ceci ne constitue pas un conseil en investissement pour acheter ou vendre les titres présentés. -
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Avant de prendre toute décision d'investissement, veuillez prendre en considération tous les objectifs, caractéristiques, éléments contraignants du processus de sélection et limites méthodologiques contenus dans le Prospectus, l'Annexe Précontractuelle SFDR, ainsi que le Résumé de la publication sur le produit sur le site web. Les documents sont disponibles au lien suivant: https://www.luxfunds.lu/fr/documents/sustainability-related-disclosures/
Remarques importantes
Prière de noter que la distribution du sous-fonds ci-dessus est uniquement autorisée au Luxembourg. Les actions des fonds de la gamme lux funds ne peuvent pas être vendues aux US Persons.
Toute souscription doit être effectuée sur base du prospectus d’émission du fonds, en vigueur au moment de la souscription, et du KID (« Key Information Document »), accompagnés du dernier rapport annuel ou du dernier rapport semestriel, si celui-ci est postérieur au rapport annuel.
En cas de souscription aujourd'hui (jour J) avant 12 heures (heure de Luxembourg), la VNI applicable sera celle datée d'aujourd'hui (J), calculée et publiée le lendemain (J+1), sauf dimanches et jours fériés. En ce qui concerne les fonds de fonds, la VNI applicable sera celle datée de J+2, calculée et publiée le surlendemain (J+3), sauf dimanches et jours fériés.
Les rendements historiques affichés ne constituent pas de garantie pour un accroissement similaire de la valeur à l’avenir. Des pertes de valeur ne peuvent pas être exclues et ne peuvent en aucun cas engager la responsabilité de Spuerkeess. Le rendement actuariel représente le rendement obtenu lors de la détention d’un portefeuille obligataire jusqu’à sa maturité.
Le niveau de risque a été déterminé sur base de la performance historique des 5 dernières années et ne saurait être considéré comme un indicateur fiable du profil de risque futur du compartiment. Il représente le risque de fluctuation de la valeur nette d’inventaire par action, et est susceptible de changer au cours du temps. Le niveau 1 représente le risque le plus faible, le niveau 7 le risque le plus élevé. Plus le risque est élevé, plus l’horizon d’investissement recommandé est long. Pour le détail des risques encourus, prière de consulter le KID.
Les frais d’entrée et de sortie appliqués sont ceux renseignés dans le prospectus d’émission. Les frais réels applicables peuvent être consultés dans notre brochure « Tarification des instruments financiers » disponible sur notre site www.spuerkeess.lu et en agence Spuerkeess.
Les données fiscales concernant le fonds sont disponibles sur le site www.luxfunds.lu et en agence Spuerkeess. Il est recommandé aux investisseurs de consulter leurs propres conseillers juridiques et fiscaux avant d’investir dans le fonds.
Le présent document sert purement à titre d’information et ne peut être considéré comme conseil juridique, fiscal ou d’investissement.