LUX-PENSION 75%
Anlageziel und Politik1 Zum Anlageziel und Politik-Hinweis wechseln
Das Ziel des Teilfonds ist die Investition einer Zielgewichtung von 25% seines Nettoinventarwerts in auf Euro lautende „Investment Grade“-Anleihen und maximal 75% des Nettoinventarwerts in mittlere und große europäische Börsenkapitalisierungen.
LUX-PENSION 75% investiert: - mindestens 60% und höchstens 75% des Vermögens in Aktien, die mehrheitlich über eine Börsenkapitalisierung von mehr als zwei Milliarden Euro verfügen, sowie in vergleichbare Titel (Aktienbezugsrechte, Optionsscheine, Wandelanleihen und in Aktien zahlbare Dividenden). Das Portfolio wird aktiv auf Ermessensbasis ohne Bezug auf einen Referenzwert (Benchmark) verwaltet.
Risiko Indikator
Risikoskala von 1 (Niedriges Risiko) bis 7 (Hohes Risiko). Der aktuelle Wert liegt bei 3.
Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 3 eingestuft, wobei 3 einer mittelniedrigen Risikoklasse entspricht.
Risiken, die nicht im Gesamtrisikoindikator berücksichtigt sind, umfassen das Liquiditätsrisiko, das Ausfallrisiko und operationelle Risiken. Diese Risiken könnten durch ungewöhnliche Marktbedingungen schlagend werden und sind nicht immer ausreichend durch den Risikoindikator erfasst.
Schlüsselzahlen
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NIW (cap.)am 06.03.2026235,73 EUR
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Jahreshöchststand (cap.)am 25.02.2026248,84 EUR
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Jahrestiefststand (cap.)am 06.03.2026235,73 EUR
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Gesamtvolumen des Teilfonds120.870.905 EUR
Preisentwicklung2 Zum Preisentwicklung-Hinweis wechseln
Frühere Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf zukünftige Ergebnisse zu.
Risikofaktor
Der Teilfonds zeichnet sich durch ein langfristiges Wachstumspotenzial des Nettoinventarwerts (NIW) pro Anteil aus, das durch einen hohen Anteil an Aktien im Vermögen des Teilfonds bedingt ist.
Das Marktrisiko wird teilweise durch ein Engagement am Anleihenmarkt diversifiziert. Der NIW pro Anteil wird sich entsprechend den Preisschwankungen entwickeln.
auf dem Markt für auf Euro lautende Investment-Grade-Anleihen und auf dem Markt für europäische Mid- und Large-Caps, in die der Fonds investiert.
Teilfonds mit einem Zielgewicht von 25% bzw. einem Maximalgewicht von 75% investiert. Der Anleger trägt nur ein geringes Währungsrisiko, da die Anleihenanlagen ausschließlich auf EUR lauten. Ein Wechselkursrisiko besteht weiterhin bei Anlagen in Aktien, die auf GBP, CHF, SEK, DKK und NOK lauten. Der NIW pro Anteil des Teilfonds unterliegt einer relativ hohen Volatilität und mittel- bis langfristig ist ein Rückgang des investierten Kapitals möglich, insbesondere im Falle eines anhaltenden Rückgangs der europäischen Aktienmärkte. Da der Teilfonds einen Minderheitsanteil in Schwellenländern anlegen darf, kann die Anlage in den Teilfonds aufgrund der politischen und wirtschaftlichen Lage in den Schwellenländern, die den Wert der Anlagen beeinträchtigen kann, mit einem höheren Risiko verbunden sein.
Diese Liste erhebt keinen Anspruch auf Vollständigkeit. Es bestehen weitere Risiken. Bitte lesen Sie vor Anlageentscheidungen das Basisinformationsblatt (KID) und den Prospekt, insbesondere den Abschnitt zu Risiken. Die Dokumente sind unter folgendem Link verfügbar: https://www.luxfunds.lu/fr/documents
Technische Daten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Art der Anlagefonds | SICAV Gemischter Anlagezielfonds |
| Datum der Einführung | 14.10.2002 |
| Referenzwährung4 Zum Referenzwährung-Hinweis wechseln | EUR |
| Aktienart |
CAP. |
| Retenue LU | Nein |
| Retenue UE | Nein |
| Nettoinventarwertberechnung |
Täglich
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
|
| ISIN Kennnummer (cap) EUR | LU0151358164 |
| Bloombergnummer |
LXPEN75 (CAP) |
| Cut-off time | 12:00 (GMT+1) |
Information SFDR6 Zum Information SFDR-Hinweis wechseln
Der Teilfonds berücksichtigt keine ökologischen oder sozialen Kriterien.
Gebühren3 Zum Gebühren-Hinweis wechseln
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Ausgabeaufschläge (max) | 2,50 % |
| Rücknahmeabschläge (max) | 1,00 % |
Jährlich anfallende laufende Kosten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten | 1,30 % |
| Transaktionskosten | 0,40 % |
| Leistungsgebühren | Keine Erfolgsgebühr |
Detaillierte Informationen über die Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Durchschnittliche jährliche Performance7 Zum Durchschnittliche jährliche Performance-Hinweis wechseln
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| über 1 Jahr (06.03.2025) | 4,85 % |
| über 3 Jahre (06.03.2023) | 6,85 % |
| über 5 Jahre (05.03.2021) | 5,03 % |
| über 10 Jahre (04.03.2016) | 3,73 % |
| Seit Auflegung (14.10.2002) | 3,73 % |
Jährliche Performance8 Zum Jährliche Performance-Hinweis wechseln
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Jahr bis Quartalsende | n/a |
| 2025 | 12.61 % |
| 2024 | 3.74 % |
| 2023 | 9.57 % |
| 2022 | -10.89 % |
| 2021 | 10.27 % |
| 2020 | -3.97 % |
| 2019 | 17.72 % |
| 2018 | -13.4 % |
| 2017 | 9.18 % |
| 2016 | 1.95 % |
Allocation5 Zum Allocation-Hinweis wechseln
Portfoliostruktur
- Aktien : 70,85 %
- Anleihen : 23,01 %
- Liquide Mittel : 6,14 %
Aufteilung nach Ländern des Aktienanteils
- Frankreich : 26,69 %
- Grossbritannien : 21,26 %
- Schweiz : 13,92 %
- Deutschland : 13,79 %
- Andere : 11,49 %
- Niederlande : 8,29 %
- Italien : 4,54 %
Aufteilung nach Branchen des Aktienanteils
- Finanzen : 22,32 %
- Industriewerte : 19,80 %
- Gesundheitswesen : 13,74 %
- Zyklische Konsumgüter : 9,18 %
- Basiskonsumgüter : 8,78 %
- Informationstechnologie : 7,82 %
- Versorgungsbetriebe : 5,56 %
- Grundstoffe : 4,63 %
- Telekommunikationsdienste : 4,51 %
- Energie : 3,45 %
- Immobilien : 0,21 %
Aufteilung der Anleihen
- Staatsanleihen : 68,93 %
- Unternehmensanleihen : 31,07 %
Fälligkeitsstruktur (in direkten Linien)
- 1-4j : 34,02 %
- 4-7j : 30,24 %
- 7-10j : 25,42 %
- +10j : 8,26 %
- 0-1j : 2,06 %
Größte Positionen
Leistungsindikatoren der Anleihenkomponente
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| Duration | 5,26 | |
| Rendite bis zur Fälligkeit | 2,83 |
Grösste Aktienpositionen
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| Roche Holding Ltd Pref | 2,33 % | Gesundheitswesen |
| ASML Holding NV | 2,33 % | Informationstechnologie |
| AstraZeneca Plc | 2,24 % | Gesundheitswesen |
| Unilever Plc | 1,95 % | Basiskonsumgüter |
| Nestlé SA Reg | 1,75 % | Basiskonsumgüter |
Grösste Rentenpositionen
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| Deutschland 3.25% 10/04.07.42 | 0,70 % | Staatsanleihen |
| Espana 1.85% Sen 144A Reg S spons 19/30.07.35 | 0,65 % | Staatsanleihen |
| Italia 4% Ser 7Y 23/15.11.30 | 0,61 % | Staatsanleihen |
| Finland 2.875% 144A 23/15.04.29 | 0,55 % | Staatsanleihen |
| France 1.5% OAT 15/25.05.31 | 0,54 % | Staatsanleihen |
Besteuerung
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Es gibt keine Garantie dafür, dass das Anlageziel erreicht oder eine Kapitalrendite erzielt wird. Für das Produkt besteht keine Kapitalschutzgarantie. Sie erhalten möglicherweise nicht Ihr gesamtes investiertes Kapital zurück.
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Frühere Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf zukünftige Ergebnisse zu.
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Die Einstiegskosten sind ein Prozentsatz des Betrags, den Sie bei Anlageeröffnung zahlen. Dieser Prozentsatz basiert auf dem Nettoinventarwert.
Die Ausstiegskosten sind ein Prozentsatz des Wertes Ihrer Anlage vor Auszahlung. Dieser Prozentsatz basiert auf dem Nettoinventarwert.
Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- und Betriebskosten sind ein Prozentsatz des Wertes Ihrer Anlage pro Jahr. Diese Schätzung basiert auf den tatsächlichen Kosten des letzten Jahres.
Die Transaktionskosten sind ein Prozentsatz des Wertes Ihrer Anlage. Dies ist eine Schätzung der Kosten, die beim Kauf und Verkauf der zugrunde liegenden Anlagen des Produkts anfallen.
Es wird eine Umtauschgebühr für den Umtausch eines Teils oder der Gesamtheit der Anteile erhoben.
Dies ist keine vollständige Auflistung der Kosten. Es fallen weitere Kosten an, die je nach Anteilsklasse variieren und Änderungen unterliegen.
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Wenn ein Teilfonds oder eine Klasse auf eine andere Währung als Ihre Landeswährung lautet oder wenn Kosten teilweise oder vollständig in einer anderen Währung als Ihrer Landeswährung gezahlt werden, können sich Kosten und Performance aufgrund von Wechselkurs- und Währungsschwankungen erhöhen oder verringern.
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Bestände und Allokationen können sich ändern. Dies stellt keine Anlageberatung zum Kauf oder Verkauf der dargestellten Wertpapiere dar.
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Bitte beachten Sie vor jeder Anlageentscheidung alle im Prospekt, im Anhang zu den vorvertraglichen Informationen (SFDR) sowie in der Produktinformationszusammenfassung auf der Website enthaltenen Ziele, Merkmale, verbindlichen Elemente des Auswahlprozesses und methodischen Einschränkungen. Diese Dokumente sind unter folgendem Link verfügbar: https://www.luxfunds.lu/fr/documents/sustainability-related-disclosures/
Wichtiger Hinweis:
Zu beachten ist, dass der Vertrieb des oben genannten Teilfonds ausschließlich in Luxemburg zugelassen ist. Anteile von Fonds aus der lux|funds-Reihe dürfen nicht an US-Personen verkauft werden.
Zeichnungen müssen auf Basis des zum Zeitpunkt der Zeichnung geltenden Emissionsprospekts des Fonds und der wesentlichen Anlegerinformationen („KID“) zusammen mit dem letzten Jahres- bzw. letzten Halbjahresbericht, sofern später veröffentlicht, erfolgen.
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage. Bezüglich der Fonds of Funds wird der anwendbare NIW auf den Tag T+2 datiert sein, jedoch erst am übernächsten Tag (T+3) berechnet und veröffentlicht, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
Ausgewiesene Renditen für die Vergangenheit stellen keine Garantie für einen ähnlichen Wertzuwachs in der Zukunft dar. Wertverluste können nicht ausgeschlossen werden, und Spuerkeess übernimmt hierfür keinerlei Haftung. Die effektive Rendite stellt die Rendite eines Anleihenportfolios dar, das bis zu seiner Endfälligkeit gehalten wird.
Das Risikoniveau wurde anhand der historischen Wertentwicklung in den letzten 5 Jahren ermittelt und ist kein verlässlicher Hinweis auf das zukünftige Risikoprofil des Teilfonds. Es stellt das Risiko von Schwankungen des Nettoinventarwerts je Anteil dar und kann sich im Laufe der Zeit ändern. Stufe 1 stellt das niedrigste, Stufe 7 das höchste Risiko dar. Je höher das Risiko, desto länger ist der empfohlene Anlagehorizont. Einzelheiten zu den Risiken sind in den KID zu finden.
Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge entsprechen den Angaben im Emissionsprospekt. Die tatsächlich geltenden Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Die fiskalischen Daten den Fond betreffend sind auf unserer Website www.luxfunds.lu und in der Spuerkeess-Zweigstelle erhältlich. Anlegern wird empfohlen, vor einer Anlage in den Fonds ihre eigenen Rechts- und Steuerberater zu konsultieren.
Das vorliegende Dokument dient ausschließlich zur Information und ist nicht als Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung aufzufassen.