LUX-PENSION 75%
Anlageziel und Politik
Das Ziel des Teilfonds ist die Investition einer Zielgewichtung von 25% seines Nettoinventarwerts in auf Euro lautende „Investment Grade“-Anleihen und maximal 75% des Nettoinventarwerts in mittlere und große europäische Börsenkapitalisierungen.
LUX-PENSION 75% investiert: - mindestens 60% und höchstens 75% des Vermögens in Aktien, die mehrheitlich über eine Börsenkapitalisierung von mehr als zwei Milliarden Euro verfügen, sowie in vergleichbare Titel (Aktienbezugsrechte, Optionsscheine, Wandelanleihen und in Aktien zahlbare Dividenden). Das Portfolio wird aktiv auf Ermessensbasis ohne Bezug auf einen Referenzwert (Benchmark) verwaltet.
Risiko Indikator
Risikoskala von 1 (Niedriges Risiko) bis 7 (Hohes Risiko). Der aktuelle Wert liegt bei 3.
Wir haben dieses Produkt auf einer Skala von 1 bis 7 in die Risikoklasse 3 eingestuft, wobei 3 einer mittelniedrigen Risikoklasse entspricht.
Risiken, die nicht im Gesamtrisikoindikator berücksichtigt sind, umfassen das Liquiditätsrisiko, das Ausfallrisiko und operationelle Risiken. Diese Risiken könnten durch ungewöhnliche Marktbedingungen schlagend werden und sind nicht immer ausreichend durch den Risikoindikator erfasst.
Schlüsselzahlen
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NIW (cap.)am 05.11.2025230,80 EUR
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Jahreshöchststand (cap.)am 27.10.2025232,39 EUR
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Jahrestiefststand (cap.)am 09.04.2025201,37 EUR
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Gesamtvolumen des Teilfonds115.911.023 EUR
Preisentwicklung
Frühere Wertentwicklungen lassen keine Rückschlüsse auf zukünftige Ergebnisse zu.
Risikofaktor
Der Teilfonds zeichnet sich durch ein langfristiges Wachstumspotenzial des Nettoinventarwerts (NIW) pro Anteil aus, das durch einen hohen Anteil an Aktien im Vermögen des Teilfonds bedingt ist.
Das Marktrisiko wird teilweise durch ein Engagement am Anleihenmarkt diversifiziert. Der NIW pro Anteil wird sich entsprechend den Preisschwankungen entwickeln.
auf dem Markt für auf Euro lautende Investment-Grade-Anleihen und auf dem Markt für europäische Mid- und Large-Caps, in die der Fonds investiert.
Teilfonds mit einem Zielgewicht von 25% bzw. einem Maximalgewicht von 75% investiert. Der Anleger trägt nur ein geringes Währungsrisiko, da die Anleihenanlagen ausschließlich auf EUR lauten. Ein Wechselkursrisiko besteht weiterhin bei Anlagen in Aktien, die auf GBP, CHF, SEK, DKK und NOK lauten. Der NIW pro Anteil des Teilfonds unterliegt einer relativ hohen Volatilität und mittel- bis langfristig ist ein Rückgang des investierten Kapitals möglich, insbesondere im Falle eines anhaltenden Rückgangs der europäischen Aktienmärkte. Da der Teilfonds einen Minderheitsanteil in Schwellenländern anlegen darf, kann die Anlage in den Teilfonds aufgrund der politischen und wirtschaftlichen Lage in den Schwellenländern, die den Wert der Anlagen beeinträchtigen kann, mit einem höheren Risiko verbunden sein.
Technische Daten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Art der Anlagefonds | SICAV Gemischter Anlagezielfonds |
| Datum der Einführung | 14.10.2002 |
| Referenzwährung | EUR |
| Aktienart |
CAP. |
| Retenue LU | Nein |
| Retenue UE | Nein |
| Nettoinventarwertberechnung |
Täglich
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
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| ISIN Kennnummer (cap) EUR | LU0151358164 |
| Bloombergnummer |
LXPEN75 (CAP) |
| Cut-off time | 12:00 (GMT+1) |
Information SFDR
Der Teilfonds berücksichtigt keine ökologischen oder sozialen Kriterien.
Gebühren
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Ausgabeaufschläge (max) | 2,50 % |
| Rücknahmeabschläge (max) | 1,00 % |
Jährlich anfallende laufende Kosten
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Verwaltungsgebühren und sonstige Verwaltungs- oder Betriebskosten | 1,30 % |
| Transaktionskosten | 0,40 % |
| Leistungsgebühren | Keine Erfolgsgebühr |
Detaillierte Informationen über die Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Durchschnittliche jährliche Performance*
| Beschriftung | Wert |
|---|---|
| Dieses Jahr (31.12.2024) | 12,68 % |
| über 1 Monat (03.10.2025) | 3,07 % |
| über 3 Monate (05.08.2025) | 20,09 % |
| über 6 Monate (05.05.2025) | 7,75 % |
| über 1 Jahr (05.11.2024) | 10,93 % |
| über 3 Jahre (04.11.2022) | 8,62 % |
| über 5 Jahre (05.11.2020) | 6,31 % |
| über 10 Jahre (05.11.2015) | 2,77 % |
| Seit Auflegung (14.10.2002) | 3,69 % |
Allocation
Portfoliostruktur
- Aktien : 73,51 %
- Anleihen : 23,76 %
- Liquide Mittel : 2,73 %
Aufteilung nach Ländern des Aktienanteils
- Frankreich : 28,61 %
- Grossbritannien : 19,46 %
- Andere : 15,44 %
- Deutschland : 11,58 %
- Schweiz : 10,37 %
- Niederlande : 8,91 %
- Italien : 5,62 %
Aufteilung nach Branchen des Aktienanteils
- Finanzen : 22,52 %
- Industriewerte : 19,57 %
- Gesundheitswesen : 12,58 %
- Basiskonsumgüter : 9,52 %
- Informationstechnologie : 8,15 %
- Zyklische Konsumgüter : 7,89 %
- Grundstoffe : 6,58 %
- Telekommunikationsdienste : 4,79 %
- Versorgungsbetriebe : 4,39 %
- Energie : 3,76 %
- Immobilien : 0,25 %
Aufteilung der Anleihen
- Staatsanleihen : 67,49 %
- Unternehmensanleihen : 32,51 %
Fälligkeitsstruktur (in direkten Linien)
- 1-4j : 36,93 %
- 4-7j : 27,34 %
- 7-10j : 26,88 %
- +10j : 7,76 %
- 0-1j : 1,10 %
Größte Positionen
Leistungsindikatoren der Anleihenkomponente
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| Duration | 5,27 | |
| Rendite bis zur Fälligkeit | 2,71 |
Grösste Aktienpositionen
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| ASML Holding NV | 2,76 % | Informationstechnologie |
| AstraZeneca Plc | 2,23 % | Gesundheitswesen |
| Rio Tinto Plc | 1,83 % | Grundstoffe |
| Ferrovial SE | 1,59 % | Industriewerte |
| UBS Group Inc | 1,57 % | Finanzen |
Grösste Rentenpositionen
| Anleihen | % | Infos |
|---|---|---|
| Espana 1.85% Sen 144A Reg S spons 19/30.07.35 | 0,70 % | Staatsanleihen |
| Italia 4% Ser 7Y 23/15.11.30 | 0,66 % | Staatsanleihen |
| Netherlands 0% 144A 21/15.07.31 | 0,61 % | Staatsanleihen |
| Finland 2.875% 144A 23/15.04.29 | 0,59 % | Staatsanleihen |
| Deutschland 3.25% 10/04.07.42 | 0,58 % | Staatsanleihen |
Besteuerung
Wichtiger Hinweis:
Zu beachten ist, dass der Vertrieb des oben genannten Teilfonds ausschließlich in Luxemburg zugelassen ist. Anteile von Fonds aus der lux|funds-Reihe dürfen nicht an US-Personen verkauft werden.
Zeichnungen müssen auf Basis des zum Zeitpunkt der Zeichnung geltenden Emissionsprospekts des Fonds und der wesentlichen Anlegerinformationen („KIID“) zusammen mit dem letzten Jahres- bzw. letzten Halbjahresbericht, sofern später veröffentlicht, erfolgen.
Bei Zeichnung heute (Tag T) vor 12 Uhr (in Luxemburg), wird der angewendete NIW auf heute datiert sein (T), der aber erst am nächsten Tag (T+1) gerechnet und veröffentlicht wird, ausgenommen Sonntage und Feiertage.
Ausgewiesene Renditen für die Vergangenheit stellen keine Garantie für einen ähnlichen Wertzuwachs in der Zukunft dar. Wertverluste können nicht ausgeschlossen werden, und Spuerkeess übernimmt hierfür keinerlei Haftung. Die effektive Rendite stellt die Rendite eines Anleihenportfolios dar, das bis zu seiner Endfälligkeit gehalten wird.
Das Risikoniveau wurde anhand der historischen Wertentwicklung in den letzten 5 Jahren ermittelt und ist kein verlässlicher Hinweis auf das zukünftige Risikoprofil des Teilfonds. Es stellt das Risiko von Schwankungen des Nettoinventarwerts je Anteil dar und kann sich im Laufe der Zeit ändern. Stufe 1 stellt das niedrigste, Stufe 7 das höchste Risiko dar. Je höher das Risiko, desto länger ist der empfohlene Anlagehorizont. Einzelheiten zu den Risiken sind in den KIID zu finden.
Ausgabeauf- und Rücknahmeabschläge entsprechen den Angaben im Emissionsprospekt. Die tatsächlich geltenden Kosten finden Sie in unserer Broschüre der wichtigsten Bankgebüren erhältlich auf unserer Internetseite www.spuerkeess.lu und in unseren Zweigstellen.
Die fiskalischen Daten den Fond betreffend sind auf unserer Website www.luxfunds.lu und in der Spuerkeess-Zweigstelle erhältlich. Anlegern wird empfohlen, vor einer Anlage in den Fonds ihre eigenen Rechts- und Steuerberater zu konsultieren.
Das vorliegende Dokument dient ausschließlich zur Information und ist nicht als Rechts-, Steuer- oder Anlageberatung aufzufassen.