LUXFUNDS-PORTFOLIO DYNAMIC
Objectif et politique d’investissement
L'objectif du compartiment est de réaliser tant une croissance du capital que des revenus stables à moyen et long terme tout en suivant une allocation d'actif qui prévoit en moyenne, sur le long terme, une pondération d'environ 20% d'obligations majoritairement libellées en EUR et accessoirement en USD ainsi qu'environ 80% d'actions européennes et américaines.
Le compartiment pourra investir ses avoirs de manière directe et/ou de manière indirecte moyennant des OPC/OPCVM et/ou des produits dérivés (p. ex. futures) pour un minimum de 60% des actifs nets et un maximum de 100% des actifs net en actions, dont une majorité à capitalisation élevée, admises à la cote des principales bourses mondiales, notamment des pays de l’OCDE. Le portefeuille est géré activement d’une manière discrétionnaire sans utiliser une valeur de référence (benchmark).
Indicateur de risque
Échelle de risque de 1 (Risque bas) à 7 (Risque haut). La valeur actuelle est 3.
Nous avons classé ce produit dans la classe de risque 4 sur 7, qui est une classe de risque moyenne.
Risques non pris en compte par l'Indicateur de Risque : Risque de change, risque de liquidité, risque de contrepartie, risque opérationnel.
Chiffres clés
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VNI (cap.)au 05.11.2025262,85 EUR
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Plus haut de l'année (cap.)au 19.02.2025264,36 EUR
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Plus bas de l'année (cap.)au 07.04.2025220,09 EUR
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Volume total du compartiment64.777.431 EUR
Evolution des prix
Les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Facteur de risque
Les investissements du Compartiment sont soumis aux fluctuations des marchés dans lesquels le Compartiment a investi. Sur le long terme, le marché des obligations n’offre pas le même potentiel de croissance que le marché des actions, mais procure cependant une meilleure stabilité des investissements. De par sa nature, le marché des actions, dans lequel le Compartiment investit pour minimum 60% des actifs nets, se caractérise par une volatilité plus élevée, mais réalise généralement, sur le long terme, de meilleures performances que d'autres types d'investissement. Vu que le Compartiment peut investir pour une partie minoritaire sur les marchés émergents, l’investissement dans le Compartiment peut comporter un degré de risque plus élevé, en raison de la situation politique et économique des marchés émergents, qui peut affecter la valeur des investissements.
Caractéristiques techniques
| Libellé | Valeur |
|---|---|
| Type de fonds | SICAV Mixte |
| Date de lancement | 30.11.1998 |
| Devise de référence | EUR |
| Type d'actions |
CAP. |
| Retenue LU | Non |
| Retenue UE | Non |
| Calcul de la VNI |
Journalier
En cas de souscription aujourd'hui (jour J) avant 12 heures (heure de Luxembourg), la VNI applicable sera celle datée d'aujourd'hui (J), calculée et publiée le lendemain (J+1), sauf dimanches et jours fériés.
|
| Code ISIN (cap) EUR | LU0091958404 |
| Code Bloomberg |
LUXPDYI (CAP) |
| Cut-off time | 12:00 (GMT+1) |
Information SFDR
Le compartiment ne prend pas en compte de critères environnementaux ou sociaux.
Frais
| Libellé | Valeur |
|---|---|
| Frais d'entrée (max) | 2,50 % |
| Frais de sortie (max) | 1,00 % |
Frais courants prélevés chaque année
| Libellé | Valeur |
|---|---|
| Frais de gestion et autres coûts administratifs ou opérationnels | 1,40 % |
| Frais de transaction | 0,20 % |
| Commission de performance | Aucune commission liée aux résultats n’existe pour ce produit. |
Les informations sur les frais sont dans notre brochure sur les principaux tarifs bancaires disponible sur notre site www.spuerkeess.lu et en agence.
Performance annuelle moyenne*
| Libellé | Valeur |
|---|---|
| Cette année (31.12.2024) | 2,62 % |
| sur 1 mois (03.10.2025) | 14,37 % |
| sur 3 mois (05.08.2025) | 28,13 % |
| sur 6 mois (05.05.2025) | 23,49 % |
| sur 1 an (05.11.2024) | 7,26 % |
| sur 3 ans (04.11.2022) | 10,25 % |
| sur 5 ans (05.11.2020) | 8,21 % |
| sur 10 ans (05.11.2015) | 4,99 % |
| depuis la création (30.11.1998) | 3,65 % |
Allocation
Ventilation du portefeuille
- Actions : 80,55 %
- Obligations : 17,42 %
- Liquidites : 2,02 %
Répartition géographique du volet actions
- Etats-Unis d'Amérique : 56,81 %
- Europe : 18,89 %
- Marché Emergent : 17,22 %
- Japon : 3,93 %
- Reste du Monde : 3,15 %
Répartition sectorielle du volet actions
- Technologies de l'Information : 26,40 %
- Finance : 19,10 %
- Services de Télécommunication : 12,94 %
- Consommation Discrétionnaire : 11,48 %
- Industrie : 9,88 %
- Santé : 8,19 %
- Matériaux : 5,15 %
- Biens de Consommation de Base : 4,56 %
- Services aux Collectivités : 1,26 %
- Énergie : 0,55 %
- Immobilier : 0,49 %
Répartition du volet Obligations
- Credit : 59,80 %
- Gouvernement : 40,20 %
Structure des échéances (Lignes Directes)
- 4-7a : 35,96 %
- 1-4a : 25,17 %
- 7-10a : 23,92 %
- +10a : 12,65 %
- 0-1a : 2,30 %
Principaux investissements
Indicateurs de Performance du volet Obligations
| Obligations | % | Infos |
|---|---|---|
| Sensibilité | 5,16 | |
| Rendement à Maturité | 2,91 |
Principaux investissements en actions
| Obligations | % | Infos |
|---|---|---|
| Microsoft Corp | 4,17 % | Technologies de l'Information |
| NVIDIA Corp | 3,90 % | Technologies de l'Information |
| Apple Inc Reg | 3,77 % | Technologies de l'Information |
| Alphabet Inc A | 2,38 % | Services de Télécommunication |
| Alibaba Group Holding Ltd Reg | 1,93 % | Consommation Discrétionnaire |
Principaux investissements en obligations
| Obligations | % | Infos |
|---|---|---|
| Finland 2.5% 144A 24/15.04.30 | 0,59 % | Gouvernement |
| Italia 6.5% BTP 97/01.11.27 | 0,57 % | Gouvernement |
| Espana 4.2% 05/31.01.37 | 0,52 % | Gouvernement |
| Oesterreich 2.95% 25/20.02.35 | 0,48 % | Gouvernement |
| European Union 3.375% EMTN Ser 42 23/04.10.38 | 0,48 % | Gouvernement |
Fiscalité
Remarques importantes
Prière de noter que la distribution du sous-fonds ci-dessus est uniquement autorisée au Luxembourg. Les actions des fonds de la gamme lux funds ne peuvent pas être vendues aux US Persons.
Toute souscription doit être effectuée sur base du prospectus d’émission du fonds, en vigueur au moment de la souscription, et du KIID (« Key Investor Information Document »), accompagnés du dernier rapport annuel ou du dernier rapport semestriel, si celui-ci est postérieur au rapport annuel.
En cas de souscription aujourd'hui (jour J) avant 12 heures (heure de Luxembourg), la VNI applicable sera celle datée d'aujourd'hui (J), calculée et publiée le lendemain (J+1), sauf dimanches et jours fériés.
Les rendements historiques affichés ne constituent pas de garantie pour un accroissement similaire de la valeur à l’avenir. Des pertes de valeur ne peuvent pas être exclues et ne peuvent en aucun cas engager la responsabilité de Spuerkeess. Le rendement actuariel représente le rendement obtenu lors de la détention d’un portefeuille obligataire jusqu’à sa maturité.
Le niveau de risque a été déterminé sur base de la performance historique des 5 dernières années et ne saurait être considéré comme un indicateur fiable du profil de risque futur du compartiment. Il représente le risque de fluctuation de la valeur nette d’inventaire par action, et est susceptible de changer au cours du temps. Le niveau 1 représente le risque le plus faible, le niveau 7 le risque le plus élevé. Plus le risque est élevé, plus l’horizon d’investissement recommandé est long. Pour le détail des risques encourus, prière de consulter le KIID.
Les frais d’entrée et de sortie appliqués sont ceux renseignés dans le prospectus d’émission. Les frais réels applicables peuvent être consultés dans notre brochure « Tarification des instruments financiers » disponible sur notre site www.spuerkeess.lu et en agence Spuerkeess.
Les données fiscales concernant le fonds sont disponibles sur le site www.luxfunds.lu et en agence Spuerkeess. Il est recommandé aux investisseurs de consulter leurs propres conseillers juridiques et fiscaux avant d’investir dans le fonds.
Le présent document sert purement à titre d’information et ne peut être considéré comme conseil juridique, fiscal ou d’investissement.